Jeśli słyszałeś kiedyś o listach sankcyjnych, ale nadal nie wiesz, czym one są, jak działają oraz jaki wpływ mają na ciebie, to ten artykuł jest właśnie dla ciebie. Lista sankcyjna jest bowiem jednym z działań podejmowanych przez państwo w celu przeciwdziałania terroryzmowi. Jej celem jest ograniczenie podmiotów gospodarczych, które w jakiś sposób mogą być związane z zagrażającym innym ludziom aktami. Ma ona w pewien sposób ograniczyć ich działalność oraz napiętnować gospodarczo tak, by zmniejszyć przychody tych podmiotów.

Co oznacza dla mnie lista sankcyjna?

Na listę taką różne podmioty wpisuje Generalny Inspektor Informacji Finansowej, przez co jednostki takie muszą zgłaszać do GIIF każdą wykonywaną przez nie transakcję. Jeśli więc twojego klienta obejmuje lista sankcyjna, twoja współpraca z nim może zostać ściśle ograniczona. Zazwyczaj jest ona zwyczajnie nieopłacalna finansowo (taki jest też cel owej listy), dlatego najlepiej unikać podmiotów, które wpisane zostały na listę sankcyjną.

Jak sprawdzić, czy mój klient jest na liście sankcyjnej?

Listy sankcyjne aktualizowane są codziennie rano, gdyż obejmują one wiele unikalnych rekordów. Dlatego właśnie, aby sprawdzić czy lista sankcyjna obejmuje jednego z twoich klientów, najlepiej jest skorzystać z internetowych baz. IAML oferuje na swojej stronie taką właśnie wyszukiwarkę, która umożliwia sprawdzenie, czy nasz klient nie znajduje się na którejś z list. Analiza odbywa się automatycznie, a jej wyniki można pobrać w formacie pdf.